Lo que más preguntan sobre comprar, vender y arrendar

Es el camino más frecuente y también el más largo: entre dos y cuatro meses desde que se hace la oferta. Esto es cuando el crédito va solo, sin subsidio de por medio; si además usas subsidio, el proceso cambia y lo explicamos en compra con subsidio habitacional.

Empieza por la preaprobación, no por buscar casa. Saber cuánto te presta el banco antes de enamorarte de una propiedad evita la peor conversación de todas. Además, un comprador preaprobado negocia mejor: el vendedor sabe que el negocio se puede cerrar.

Dos filtros que no controlas. El banco hace su propia tasación y su propio estudio de títulos. Si la tasación sale bajo el precio pactado, el crédito no cubre la diferencia y hay que ponerla en efectivo o renegociar. Si el estudio de títulos encuentra un problema, el crédito se detiene hasta resolverlo.

Y el vendedor cobra al final. El banco no entrega el dinero al firmar: lo libera cuando la propiedad ya está inscrita a nombre del comprador y con la hipoteca constituida a favor del banco.

Los plazos son referenciales y dependen del banco, del Conservador de la comuna y del estado de los títulos.

Es el camino más corto, pero no tanto como suele creerse: entre 45 y 60 días desde la promesa cuando la propiedad no tiene hipoteca vigente. Si la propiedad sí tiene una hipoteca por alzar, se estira a 60–90 días, igual que una compra con crédito.

Cómo se protege el dinero. El vale vista no se entrega al firmar: queda en custodia en la notaría con instrucciones escritas, y se libera al vendedor solo cuando la propiedad ya está inscrita a nombre del comprador. Así ninguna de las dos partes queda expuesta — el comprador no paga por algo que todavía no es suyo, y el vendedor tiene la certeza de que el dinero está.

Aunque no haya banco exigiéndolo, el estudio de títulos sigue siendo indispensable. Comprando al contado no hay nadie más revisando: si aparece un problema después, es problema del comprador.

Con subsidio hay dos caminos, y cambian bastante el plazo respecto de un crédito hipotecario sin subsidio.

Subsidio más crédito hipotecario. Es lo habitual en el DS1: el subsidio cubre una parte, el ahorro otra, y el resto se financia con crédito. Como hay banco de por medio, el proceso completo toma entre tres y cinco meses.

Subsidio más ahorro, sin crédito. Es el caso típico del DS49, donde la familia no toma deuda: el subsidio y el ahorro cubren el total. Al no haber banco, se acorta a dos o tres meses, y la etapa del crédito de la línea de abajo simplemente no ocurre.

La diferencia grande está al final. En una compra normal el vendedor cobra cuando la propiedad queda inscrita. Con subsidio, recién ahí empieza el trámite de pago: una vez inscrita, se solicita al SERVIU el pago del subsidio y se le avisa al vendedor cuándo puede retirarlo. Es un tramo adicional que hay que considerar desde el principio, sobre todo si el vendedor necesita esa plata para otra compra.

No cualquier vivienda califica. Cada subsidio tiene un tope de precio y exige que la propiedad cumpla condiciones técnicas y de títulos. Buscar sin revisar eso primero es la causa más común de que una compra con subsidio se caiga.

Un dato para el vendedor: quien vende una vivienda usada a una familia con DS49 puede recibir un bono adicional de 50 UF, cumpliendo las condiciones que exige el programa.

Es un contrato que obliga a las dos partes a firmar la compraventa definitiva más adelante, en las condiciones que ahí se fijan. No transfiere la propiedad: compromete a hacerlo.

Para qué existe. Entre que se acuerda un negocio y se firma la escritura pasan semanas o meses — el crédito del comprador, el estudio de títulos, alguna regularización pendiente. La promesa congela el trato durante ese tiempo.

Lo que protege al comprador: el vendedor no puede venderle a otro que aparezca ofreciendo más, ni subir el precio, ni echarse atrás sin consecuencias mientras él gestiona su crédito.

Lo que protege al vendedor: saca la propiedad del mercado con la certeza de que hay un compromiso real y una multa pactada si el comprador se arrepiente, en vez de esperar meses a alguien que puede desaparecer.

Lo que no puede faltar: individualización exacta de la propiedad y de las partes, precio y forma de pago, plazo o condición para firmar la escritura definitiva, quién paga qué gastos, fecha de entrega material, y la multa si alguna parte no cumple. Esa última cláusula es la que le da fuerza al documento: sin multa, la promesa es poco más que una carta de intenciones.

Conviene firmarla ante notario y con revisión legal. Una promesa mal redactada puede dejar a una de las partes amarrada a un negocio malo, o sin herramientas cuando la otra incumple.

Orientamos con el crédito hipotecario: qué requisitos se piden, qué documentos reunir y cómo comparar una oferta con otra. Coordinamos con brókers hipotecarios que cotizan en varios bancos a la vez. La aprobación la resuelve siempre el banco; nuestro trabajo es que el cliente llegue preparado.

Sí, contamos con área legal propia: estudio de títulos, promesa, escritura e inscripción en el Conservador, para que la transacción sea segura y transparente de principio a fin.

Porque los problemas de títulos no aparecen cuando vendes: aparecen cuando ya tienes comprador, y para entonces cuestan mucho más caro.

Un estudio de títulos revisa que la propiedad esté en condiciones de transferirse: que quien vende sea efectivamente el dueño inscrito, que no haya hipotecas, embargos ni prohibiciones vigentes, que los deslindes y la superficie coincidan con lo inscrito, que no falten inscripciones en la cadena de dominio, y que no haya herederos sin regularizar.

Lo que pasa si lo dejas para después. El comprador llega con crédito aprobado, el banco pide el estudio, aparece el problema — una hipoteca antigua sin alzar, una ampliación sin recepción, una posesión efectiva pendiente — y el proceso se detiene. El comprador tiene plazos con su banco y muchas veces no espera: se va, y tú vuelves a empezar con la propiedad ya "vista" en el mercado.

Lo que ganas si lo haces antes. Sabes qué hay que arreglar cuando todavía tienes tiempo y ningún comprador presionando. Y llegas a la negociación pudiendo decir que los títulos están estudiados, que es un argumento de venta real frente a otra propiedad que no lo tiene.

Es obligatorio en la práctica cuando el comprador usa crédito hipotecario: el banco no presta sin él. Es opcional —pero igual de recomendable— en una compra al contado.

Con comprador que usa crédito hipotecario, entre tres y seis meses desde que publicas hasta que recibes el dinero. Al contado se acorta bastante, porque desaparece la etapa más larga.

La etapa que nadie calcula bien es la última. Firmar la escritura no es cobrar: el dinero se libera cuando la propiedad queda inscrita a nombre del comprador en el Conservador, y eso toma entre 30 y 60 días hábiles. Muchos vendedores comprometen esa plata para otra compra sin considerar ese tramo.

El tiempo de publicación es el más variable de todos y el único que depende del precio: una propiedad bien tasada se mueve en semanas, una sobrevalorada puede quedarse meses y terminar vendiéndose por menos.

Estos plazos son referenciales y cambian según la comuna, el Conservador que corresponda, el banco del comprador y el estado de los títulos.

Una tasación es un informe técnico que determina cuánto vale una propiedad en el mercado actual, hecho por un profesional calificado. No es una opinión ni un cálculo automático: se basa en la superficie, el estado de la construcción, la ubicación, lo que se ha vendido de verdad en el sector y las características que suman o restan valor.

Para vender. Es lo que sostiene tu precio frente a un comprador que negocia, y frente al banco que va a financiarlo. Sin tasación, el precio es una cifra que alguien puede discutir; con tasación, es un número respaldado por un profesional.

Para el crédito del comprador. El banco tasa igual antes de prestar. Si su tasación resulta más baja que el precio pactado, el crédito no cubre la diferencia y el comprador tiene que ponerla de su bolsillo — o la venta se cae. Saber tu valor real antes evita llegar a esa conversación.

Para arrendar. Ayuda a fijar un canon que no espante al buen arrendatario ni deje plata sobre la mesa.

Y para trámites. Una posesión efectiva, una partición de bienes o un juicio pueden exigir un valor formal de la propiedad.

El error más caro al vender es publicar por sobre el mercado: la propiedad se quema, queda meses sin ofertas, y termina vendiéndose por menos de lo que habría logrado con el precio correcto desde el principio.

Sí, y bastante: es el factor que más alarga una venta, más incluso que la forma en que paga el comprador.

Una propiedad con hipoteca vigente no se puede transferir libre de gravamen sin alzarla. Eso suma un actor al proceso —tu banco acreedor— y una secuencia propia: pedir el certificado con el saldo de la deuda, tramitar la carta de resguardo, que el banco acreedor revise y firme la escritura, que se le pague con el producto de la venta y recién entonces alce la hipoteca.

El efecto en los plazos es concreto:

Lo que muestra la tabla es que el único caso realmente rápido es vender al contado una propiedad sin deuda. En cuanto entra un banco —el tuyo o el del comprador— el proceso se estandariza en dos a tres meses.

No es un impedimento para vender: es lo más habitual del mercado. Pero conviene saberlo desde el principio, sobre todo si estás calculando cuándo vas a tener el dinero para tu próxima compra. Plazos referenciales.

Son dos informes distintos que suelen confundirse, y para evaluar a un arrendatario o a un comprador conviene mirar los dos: uno muestra cuánto debe una persona, el otro muestra si ha dejado de pagar.

Por qué conviene ver los dos. Alguien puede estar limpio en DICOM y aun así tener una carga financiera que no le deja espacio para pagar un arriendo. Y al revés: alguien con poca deuda bancaria puede arrastrar morosidades comerciales que solo aparecen en DICOM.

Cómo lo pedimos. Lo correcto es que sea la propia persona quien obtenga sus informes y los entregue. El de la CMF es gratis y sale en minutos con ClaveÚnica. En el caso de DICOM, el informe que sirve para postular es uno pagado —Platinum o el de arriendo—, porque el gratuito de la Ley 20.575 no trae los antecedentes necesarios para evaluar. Consultar el RUT de un tercero sin su autorización no corresponde.

La ley chilena no prohíbe pedir estos antecedentes para arrendar: sí prohíbe usarlos para discriminar en materia laboral. En un arriendo, lo que se está evaluando es la capacidad de pagar, y por eso es legítimo pedirlos.

En muchos casos sí, y si hoy tienes una deuda en mora hay camino para regularizarla antes de postular. Estar en DICOM no es una condena permanente: es un registro que se puede aclarar.

1. Renegocia con quien te prestó. Bancos, casas comerciales y cajas suelen aceptar repactar una deuda morosa. Al firmar la repactación la deuda vuelve a estar al día, y esa es la diferencia que mira un propietario.

2. Si la pagas, exige que la aclaren. Pagada o extinguida la deuda, el acreedor está obligado a informarlo a la Cámara de Comercio dentro de 7 días hábiles. No es automático: si pasan los días y sigues apareciendo, reclama directamente al acreedor.

3. Guarda el comprobante. Mientras el registro se actualiza, un certificado de pago o el contrato de repactación sirve para acreditar tu situación ante el propietario.

4. Consigue el informe que de verdad piden. El informe gratuito de la Ley 20.575 no sirve para postular: básicamente muestra quién consultó tu RUT y no trae los antecedentes que se necesitan para evaluar. Para postular a un arriendo se pide un informe pagado —DICOM Platinum o el informe de arriendo—, que sí detalla morosidades y comportamiento de pago. Tenerlo antes te deja llegar sabiendo lo que el propietario va a ver.

5. Si la deuda es antigua, revisa la fecha. Una deuda impaga se publica por un máximo de 5 años desde su publicación inicial; cumplido ese plazo se elimina sola, salvo que haya un juicio pendiente.

Lo que conviene tener claro: repactar deja la deuda al día, pero no la hace desaparecer — sigue vigente y aparecerá en el informe de la CMF, y normalmente el total a pagar sube por intereses. Aclarar tampoco es lo mismo que borrar: informa que la morosidad se resolvió, que es justamente lo que necesitas para postular tranquilo.

De nuestro lado, lo que evaluamos es la capacidad de pagar el arriendo, no un puntaje. Si tu situación está regularizada o en vías de estarlo, cuéntanoslo desde el principio: es mucho mejor que lo descubramos juntos a que aparezca después.

En general sí, y es una opción que muchos propietarios descartan sin conocerla. Pero no reemplaza los protocolos de siempre: se suma a ellos.

A favor: continuidad y seguridad del pago. Una parte del arriendo la cubre el Estado y llega de forma regular, mes a mes, sin depender de cómo venga el bolsillo del arrendatario ese mes. Eso reduce el riesgo de mora justamente en el tramo que más se atrasa en un arriendo normal.

A favor: el arrendatario está evaluado. Para tener el subsidio tuvo que pasar por el filtro del MINVU — Registro Social de Hogares, requisitos, documentación. No es una garantía de nada, pero es un antecedente más.

A favor: mayor permanencia. Quien tiene el beneficio asociado a una vivienda tiende a quedarse, y un arriendo estable vale más que uno que rota cada año con los costos que eso implica.

En contra: la parte que paga el arrendatario sigue siendo suya. El subsidio cubre un porcentaje, no el total. El resto lo paga la persona, y ahí el riesgo de mora existe igual que en cualquier arriendo.

En contra: hay más trámite. La propiedad y el contrato deben cumplir las condiciones del programa, y el pago del Estado sigue sus propios plazos administrativos, que no siempre calzan con el día que uno esperaba.

En contra: el beneficio tiene plazo. No es indefinido, y cuando termina el arrendatario pasa a pagar el total. Conviene saber desde el principio hasta cuándo le corre.

En contra: no se puede asegurar. Este es el punto que más importa y casi nadie lo advierte: el seguro de arriendo no aplica cuando hay subsidio de por medio. Las aseguradoras todavía no lo aprueban, así que ese respaldo —que sí existe en un arriendo entre privados— aquí no está disponible.

Por eso los protocolos no se relajan, se refuerzan. Se revisan igual los antecedentes comerciales con informe pagado, se verifica que la renta del grupo familiar alcance para la parte que le toca pagar, y se firma contrato ante notario. Sin la red del seguro, el filtro de entrada es lo único que queda: el subsidio mejora el riesgo, no lo elimina.

Sí. La administración incluye supervisión de la propiedad arrendada, cumplimiento del contrato y seguimiento de los pagos, por 10% mensual más impuestos. El propietario no queda a cargo del problema si el arrendatario se atrasa.

Es una vía de acceso a la vivienda con subsidio automático del Estado. Ayudamos con la postulación completa: te orientamos con los documentos, los requisitos y los valores exactos de tu caso antes de empezar.

Sí. La Ley 21.748, publicada en mayo de 2025, creó un subsidio estatal que baja la tasa de interés hipotecaria hasta 60 puntos base (0,6%), lo que se traduce directamente en un dividendo mensual más bajo. Aplica a la compra de una vivienda nueva en primera venta de hasta 4.000 UF, con un crédito acogido al programa de garantías estatal. El plazo para solicitar el crédito con este beneficio corre hasta mayo de 2027. Si estás comprando una vivienda nueva dentro de ese tope, pregúntanos: te orientamos con los requisitos y el trámite.

El MINVU entrega distintos subsidios según tu situación, y elegir el que no corresponde es la causa más común de que una postulación se caiga:

• DS1 — Subsidio para sectores medios: Familias con capacidad de ahorro que pueden tomar un crédito hipotecario.
• DS49 — Fondo Solidario de Elección de Vivienda: Familias del 40% más vulnerable del Registro Social de Hogares. No requiere crédito hipotecario.
• DS19 — Integración Social y Territorial: Familias que compran en proyectos inmobiliarios que mezclan vivienda subsidiada y de mercado.
• DS52 — Subsidio de arriendo: Familias vulnerables que necesitan ayuda para pagar el arriendo mensual. No es para comprar.

La regla corta: si calificas para un crédito hipotecario, tu camino es el DS1; si estás en el 40% más vulnerable y no puedes tomar crédito, el DS49; si vas a comprar en un proyecto integrado, el DS19; y si lo que necesitas es ayuda para arrendar, no para comprar, el DS52.

El DS1 se divide en tramos según el valor de la vivienda. El más nuevo es el Tramo 4, que subió el tope de vivienda hasta 4.000 UF (unos $163.500.360), con un aporte del Estado de 400 UF (unos $16.350.036) y un ahorro mínimo de 200 UF (unos $8.175.018). Es el tramo que abre la puerta a la clase media que antes quedaba fuera.

Los montos y topes varían según la región y el llamado. La cifra exacta de tu caso la fija el MINVU en las bases de cada convocatoria; nosotros te orientamos con la postulación.

Para el DS1, que es el más usado en compraventas, se piden:

• 18 años cumplidos y cédula vigente
• Estar inscrito en el Registro Social de Hogares
• Cuenta de ahorro para la vivienda con al menos 12 meses de antigüedad
• No ser propietario de otra vivienda
• Acreditar ingresos para ser sujeto de crédito hipotecario

El requisito que más gente descubre tarde es la antigüedad de la cuenta de ahorro: no basta con tener el monto, la cuenta debe llevar al menos doce meses abierta. Si estás pensando en postular el próximo año, abrirla hoy es el primer paso.

Sí. El MINVU abre un llamado especial de Personas mayores y personas con discapacidad que cubre hasta el 90% del arriendo mensual. Está dirigido a personas de 60 años o más, y a personas de 18 o más con discapacidad, dentro del 70% del Registro Social de Hogares, y no exige ahorro previo.

El llamado de este año recibe postulaciones desde el 8 de septiembre de 2026 hasta el 8 de octubre de 2026. Se postula en Arriendo en Línea del MINVU con ClaveÚnica, presencialmente en cualquier oficina del SERVIU, o a través de un representante con un poder simple, que no necesita notario.

En arriendoenlinea.minvu.cl, la plataforma oficial del MINVU. Necesitas ClaveÚnica, que se obtiene en el Registro Civil. Ahí mismo, además de postular, puedes revisar el resultado, emitir el contrato si quedas seleccionado y consultar el estado de tu arriendo.

Ojo con una cosa: no es un portal para buscar viviendas, solo para gestionar el beneficio. La casa la buscas por tu cuenta, y ahí sí podemos ayudarte.

Hay situaciones que la plataforma no resuelve y obligan a ir presencialmente al SERVIU de tu región:

• Ingresos sin cotizaciones previsionales
• Ahorro en un banco no autorizado por el MINVU
• Estado civil de conviviente civil

Descubrir eso a última hora es la forma más común de quedarse fuera de un llamado, así que si estás en alguno de esos casos, anda a la oficina desde el principio.

Un reparo es una objeción que hace el Conservador de Bienes Raíces cuando se le presenta un documento para inscribir y detecta algo que impide hacerlo tal como está. No es un rechazo definitivo: es un "esto hay que corregir antes de que yo lo inscriba".

Aparece, por ejemplo, cuando los deslindes o la superficie no coinciden con lo inscrito, cuando falta una inscripción en la cadena de dominio, cuando hay una hipoteca o prohibición vigente que nadie alzó, cuando la escritura tiene un error en los datos de las partes, o cuando falta un certificado.

Por qué importa tanto: mientras el reparo no se resuelva, la propiedad no queda inscrita a nombre del comprador. Y como el dinero se libera con la inscripción, un reparo detiene el pago al vendedor.

No todos pesan lo mismo. En la práctica se clasifican por lo que cuesta resolverlos:

Estos plazos son referenciales y dependen del Conservador que corresponda y de la naturaleza del problema.

La forma de no tener reparos es anticiparlos. Casi todos se detectan en un estudio de títulos hecho antes de publicar la propiedad, cuando todavía hay tiempo y ningún comprador esperando. Descubrirlos en el Conservador, con la escritura firmada y el comprador con plazos de banco encima, es lo que convierte un trámite de una semana en una venta que se cae.

Sí. Coordinamos la ampliación desde cero o regularizamos la que ya existe, por la vía de la conocida Ley del Mono u otra según el caso. Una ampliación sin recepción municipal frena la venta, baja la tasación y complica el crédito del comprador: la dejamos con sus permisos al día y sumando metros al avalúo.

Cuando el dueño de una propiedad fallece, los herederos no pueden venderla ni arrendarla hasta tramitar la posesión efectiva e inscribirla. Gestionamos el trámite completo —Registro Civil o tribunales, impuesto a las herencias en el SII e inscripción en el Conservador— para que la propiedad quede a nombre de los herederos y en condiciones de venderse.

En Martinez & Asociados el corretaje de una compraventa cuesta 2% más impuestos, sobre el precio final. Si la propiedad se vende en menos de $50.000.000, la tarifa base es de $1.000.000 más impuestos. En un arriendo, el honorario es 50% del canon de arriendo mensual (medio mes de renta), más impuestos. La administración de una propiedad arrendada cuesta 10% mensual sobre la renta, más impuestos. Estos valores son el arancel vigente de la corredora, no una estimación.

Porque separa lo que es nuestro trabajo de lo que es del Estado, y eso conviene a las dos partes.

Ves cuánto es servicio y cuánto es impuesto. Con impuesto incluido no hay forma de saber si el porcentaje es honorario o si ya trae el tributo adentro.

El arancel es lo que dice ser. Nuestro 2% es 2% de servicio, no una cifra a la que después hay que descontarle impuestos. Es la forma en que cobran abogados, arquitectos y contadores.

Puedes comparar. Si otra corredora cotiza el mismo porcentaje con impuesto incluido, está cobrando menos servicio por el mismo número. Con el impuesto aparte comparas lo mismo contra lo mismo.

Queda el respaldo tributario correcto. La boleta o factura refleja el impuesto por separado, que es lo que necesitas para tu contabilidad si eres empresa. La operación queda documentada con el impuesto a la vista y enterado como corresponde, así ninguna de las partes queda expuesta a una diferencia con el Servicio de Impuestos Internos.

La venta de un terreno cobra 3% más impuestos, sobre el precio final, un punto menos que una propiedad construida.

El informe online cuesta $ 25.000 y se entrega de inmediato. La tasación presencial, con arquitecta tasadora calificada, ronda los $ 150.000 —puede variar según la comuna, la ciudad y la distancia— y se entrega en un máximo de 3 días hábiles desde la visita. Para vender conviene la presencial, porque es la que sostiene el precio frente al comprador con crédito y frente al banco; para arrendar suele bastar la online.

El arriendo de temporada cobra 10% por cada parte más impuestos, es decir, a quien arrienda y a quien recibe la propiedad.

En 2026 la retención es de 15,25%, y conviene mirarla en los dos escenarios en que se acuerda un honorario, porque no dan lo mismo.

Impuesto incluido — acuerdas el total de la boleta, y la retención sale de ahí

Más impuestos — acuerdas lo que quieres recibir limpio, y la boleta se emite por más

Ojo con el segundo caso: para recibir $1.000.000 limpios no basta con sumarle el 15,25%. La retención se calcula sobre el total de la boleta, así que hay que dividir por el resto. Quien suma el porcentaje emite por $1.152.500, y como la retención también se calcula sobre ese total, termina recibiendo $976.744: $23.256 menos de lo que había acordado.

La retención no es dinero perdido: se descuenta de lo que corresponde pagar en la declaración de renta de abril y financia tus cotizaciones. El porcentaje sube cada 1 de enero según la escala de la Ley 21.133.

Depende de lo que se acuerde, y se define al momento de emitir la boleta: el SII pregunta cuál de las dos formas se usa.

1. Retiene el receptor. El cliente o la empresa que recibe la boleta descuenta el 15,25% y lo entera al SII como Pago Provisional Mensual. Quien emite recibe el líquido. Es lo habitual cuando el receptor es una empresa obligada a retener.

2. Retiene el emisor. El cliente paga el total de la boleta, y quien la emitió declara y paga ese 15,25% en su propio formulario F29. Es lo que corresponde cuando el receptor es una persona natural sin obligación de retener.

Las dos son válidas. Lo que no cambia es el monto: la retención sale siempre del total de la boleta, y en ambos casos se abona a la declaración de renta de abril de quien emitió.

El IVA es de 19%. Es una tasa única, sin categorías reducidas, vigente desde 2003 y establecida por el Decreto Ley 825 sobre Impuesto a las Ventas y Servicios. Se calcula sobre el monto neto: un valor neto de $100.000 queda en $119.000 con IVA incluido.

La Ley 21.133 dejó escrita la escala completa de antemano, subiendo 0,75 puntos cada año:

Datos del Servicio de Impuestos Internos, verificados el 31-08-2026. Ante cualquier duda, la fuente oficial es el SII.

La Unidad de Fomento es una unidad de cuenta reajustable que se ajusta según la inflación. Se usa en Chile para créditos hipotecarios, contratos de arriendo y compraventas, porque mantiene el valor real de la operación aunque suban los precios. El Banco Central fija su valor a diario y lo publica con alrededor de nueve días de anticipación. Por eso una propiedad publicada en UF cuesta una cantidad distinta de pesos cada día, aunque su precio no haya cambiado.

El Índice de Precios al Consumidor mide cuánto suben o bajan, mes a mes, los precios de lo que compra un hogar típico en Chile. Lo calcula el Instituto Nacional de Estadísticas (INE) y se publica una vez al mes; cuando se habla de "la inflación", normalmente se habla del IPC. En lo inmobiliario aparece en dos lugares: los contratos de arriendo en pesos, que suelen reajustarse según el IPC acumulado del período pactado, y la propia UF, cuyo valor se ajusta a diario tomando como referencia el IPC del mes anterior. Por eso un arriendo en UF ya viene reajustado solo, y uno en pesos hay que actualizarlo a mano.

Atendemos todas las comunas del Gran Santiago, con foco en el sector centro, sur y oriente. No es necesario que la propiedad esté en una comuna donde ya tengamos publicaciones: la cobertura de servicio es toda la Región Metropolitana.

El catálogo se actualiza cada hora. Hoy hay propiedades publicadas en San Bernardo, Maipú, Puente Alto, El Bosque, La Florida, La Pintana, Lampa, Cerrillos, La Cisterna, La Granja, San Miguel, Buin, El Tabo, Huechuraba, Paine, Pirque, Pudahuel, Pumanque, San Joaquín, San Pedro De La Paz y Santiago. La mayoría está en la Región Metropolitana, y también publicamos propiedades de otras regiones cuando el propietario nos las encarga.

Sí. Martinez & Asociados trabaja con corredores asociados en todo Santiago y a nivel nacional, y participa en redes de canje entre corredores. Felipe Martinez es corredor, dueño y CEO, y deriva cada requerimiento al especialista de su equipo —abogados, arquitecto calificado, tasadores— según lo que el caso necesite.